Description
• Le devoir de conseil ;
• Le bilan patrimonial ;
• La situation familiale et matrimoniale des souscripteurs ;
• L’assurance vie et la transmission du patrimoine ;
• La fiscalité de l’assurance vie en cas de vie et en cas de décès ;
• La fiscalité des particuliers ;
• La fiscalité des produits mobiliers ;
• Les différents régimes de retraite obligatoires et facultatifs ;
• Les différents supports financiers de la retraite individuelle et collective.
Finalité
Le cours poursuit les objectifs suivants :
- Situer les assurances vie comme instrument de gestion du patrimoine.
- Appréhender la situation familiale patrimoniale et fiscale des souscripteurs
- Appréhender le devoir de conseil des professionnels
- Identifier les différents placements ou instruments financiers et déterminer les différents profils d'épargnant
- Identifier et caractériser les différents produits d'assurance " prévoyance " " épargne " et " épargne retraite ".
- Connaitre l'environnement juridique et fiscal relatif aux contrats d'assurances vie.
- Répondre aux besoins du client par le biais des assurances vie.
- Nombre d’ECTS
- 3
- Modalité(s) d'évaluation
- Examen final
- Date de début de validité
- Date de fin de validité
- Déployabilité
- Offre déployable dans le réseau en cas d'agrément
Le certificateur est le Cnam
- Certificat de spécialisation Assurances et gestion des risques
- Master Droit, économie, gestion mention monnaie, banque, finance, assurance parcours Management de l'assurance Alternants
- Master Droit, économie, gestion mention monnaie, banque, finance, assurance parcours Management de l'assurance ELSA
- Master Droit, économie, gestion mention monnaie, banque, finance, assurance parcours Management de l'assurance EMCA
- Master Droit, économie, gestion mention monnaie, banque, finance, assurance parcours Management de l'assurance Professionnels
Cette unité fait partie du/des bloc(s) de compétences suivant(s).