Sécuriser les conseils en gestion de patrimoine

Description

Exploiter les données clients, financières et réglementaires en mobilisant des outils numériques d’aide à la décision, incluant les apports de l’intelligence artificielle, de manière critique, responsable et conforme aux exigences éthiques et de protection des données, afin d’optimiser le pilotage de l’activité, la qualité du conseil patrimonial et la prise en compte des impacts environnementaux et extra-financiers.

Appliquer les cadres juridiques, réglementaires et normatifs propres à la gestion de patrimoine (droit civil, fiscal, financier et assurantiel ; obligations de conformité et de devoir de conseil) en intégrant les enjeux d’éthique professionnelle, de responsabilité sociale, de diversité, d’inclusion et d’accessibilité afin de sécuriser les pratiques de conseil, de management et de gouvernance, et de prévenir les risques juridiques, prudentiels et réputationnels.

Évaluer les risques stratégiques, financiers, juridiques, réglementaires, opérationnels, numériques et cyber affectant une activité de gestion de patrimoine, en mobilisant des outils de diagnostic adaptés afin d’éclairer la prise de décision dans des environnements complexes et incertains et de renforcer la résilience de l’organisation.

Intégrer les exigences éthiques, déontologiques et réglementaires dans l'exercice du conseil en gestion de patrimoine.
Appliquer les obligations de conformité, de transparence et de protection du client dans la formulation des recommandations patrimoniales.
Mettre en œuvre le devoir de conseil en tenant compte de la situation patrimoniale, des objectifs et du profil de risque du client.
Identifier les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) susceptibles d'influencer les stratégies patrimoniales et les décisions d'investissement.
Évaluer les caractéristiques, les performances et les limites des investissements responsables, durables et à impact.
Intégrer les préférences de durabilité des clients dans la sélection des solutions d'investissement et dans les recommandations patrimoniales.
Appréhender les cadres réglementaires français et européens applicables à la finance durable et leurs conséquences sur les pratiques professionnelles du conseil patrimonial.
Formuler des recommandations conciliant objectifs patrimoniaux, conformité réglementaire, maîtrise des risques et enjeux de durabilité.

Public

Public ayant acquis un niveau bac+3 ou plus, avec des connaissances préalables en économie et gestion. Exercer une activité professionnelle de préférence en rapport avec la matière financière.
Pour une inscription en vue de valider le master Gestion de patrimoine du Cnam, le dépôt d'un dossier de candidature est obligatoire : plus de renseignements sur efab.cnam.fr